简单而言就是一台热水器随时随意提供热水。它是指热水集中产生，大容量的热水可以同时、多点供给家庭生活用热水。特别适用于有两个或多个卫生间的大房型、复式房屋或公寓、别墅等。而要提供24小时充足的恒温热水，占市场主导地位的快速热水器是无法做到的。“家庭中央热水系统”，实际上是一个小型的独立供热热水系统，可以保证一台热水器同时满足多点、同时、大量用水的需要。
家庭中央热水是欧美十分流行的生活方式，欧美国家大部分家庭都采用中央供热系统。家庭中央热水的主角——中央热水器，不仅有比普通快速热水器更优越的热水性能，更具备供暖功能。它产生的热水可以通过管道供给淋浴房、洗脸盆、厨房和洗衣机等，实现家庭多头供水。中国也开始呈现出家庭中央热水化趋势，在上海地区，这一趋势的表现犹为明显，家庭中央热水系统正逐渐被消费者接受。
家庭中央热水化趋势的形成源于国内的房地产开发特征。虽然小户型成市场热点，但综合来看，100平米以上的三房才是迎合三口之家甚至三代同堂的中国家庭需要的主流户型，因此对于家庭热水的需求也随之增长。尤其经过近几年150平米以上大户型广受开发商追捧的沉淀之后，对于满足大户型需要的家庭中央热水器的需求自然随之增长。
欧美国家中，家用热水器容量通常在200升左右，而在中国，普通的容积式热水器的容量从过去的50升上升到今天的60-80升，反应出普通家庭对于热水需求的增加，但与欧美发达国家相比，差距还是非常明显。随着大户型新房的交付使用，市场对于家庭中央热水器的需求必将形成热潮，而且极有可能在未来的较长一段时间内左右热水器市场的供应类型。